La rentabilidad es uno de los aspectos más importantes a considerar al momento de realizar una inversión. Saber si una inversión es rentable nos permite evaluar si estamos obteniendo ganancias o si estamos perdiendo dinero. En este artículo, te mostraremos algunas fórmulas y ejemplos para calcular la rentabilidad de una inversión y así poder tomar decisiones informadas.
Fórmulas para calcular la rentabilidad de una inversión
Fórmula de la rentabilidad total
La fórmula de la rentabilidad total nos permite calcular el porcentaje de ganancia o pérdida que hemos obtenido en una inversión en relación al monto inicial invertido. Esta fórmula se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad total = (Ganancia o pérdida / Monto inicial de la inversión) x 100
Por ejemplo, si invertimos $10,000 y al final del periodo obtenemos una ganancia de $2,000, la rentabilidad total sería:
Rentabilidad total = (2,000 / 10,000) x 100 = 20%
Esto significa que hemos obtenido una rentabilidad del 20% en nuestra inversión.
Fórmula de la rentabilidad de un periodo de tiempo
La fórmula de la rentabilidad de un periodo de tiempo nos permite calcular la ganancia o pérdida obtenida en un periodo específico. Esta fórmula se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad de un periodo de tiempo = (Ganancia o pérdida en el periodo / Monto inicial de la inversión) x 100
Por ejemplo, si invertimos $5,000 y al final de un año obtenemos una ganancia de $1,000, la rentabilidad de ese periodo sería:
Rentabilidad de un periodo de tiempo = (1,000 / 5,000) x 100 = 20%
Esto significa que hemos obtenido una rentabilidad del 20% en un año.
Fórmula de la rentabilidad acumulada
La fórmula de la rentabilidad acumulada nos permite calcular la ganancia o pérdida acumulada en un periodo de tiempo. Esta fórmula se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad acumulada = (Ganancia o pérdida acumulada / Monto inicial de la inversión) x 100
Por ejemplo, si invertimos $10,000 y al final de dos años obtenemos una ganancia acumulada de $3,000, la rentabilidad acumulada sería:
Rentabilidad acumulada = (3,000 / 10,000) x 100 = 30%
Esto significa que hemos obtenido una rentabilidad acumulada del 30% en dos años.
Fórmula de la rentabilidad media
La fórmula de la rentabilidad media nos permite calcular la rentabilidad promedio de una inversión en un periodo de tiempo. Esta fórmula se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad media = (Rentabilidad total / Número de periodos) x 100
Por ejemplo, si invertimos $8,000 y al final de tres años obtenemos una rentabilidad total del 24%, la rentabilidad media sería:
Rentabilidad media = (24 / 3) x 100 = 8%
Esto significa que hemos obtenido una rentabilidad media del 8% en tres años.
Otras fórmulas útiles para evaluar la rentabilidad
Fórmula de la rentabilidad anualizada
La fórmula de la rentabilidad anualizada nos permite calcular la rentabilidad promedio anual de una inversión. Esta fórmula se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad anualizada = ((1 + Rentabilidad total)^(1 / Número de años) – 1) x 100
Por ejemplo, si invertimos $15,000 y al final de cinco años obtenemos una rentabilidad total del 40%, la rentabilidad anualizada sería:
Rentabilidad anualizada = ((1 + 0.40)^(1 / 5) – 1) x 100 = 7.72%
Esto significa que hemos obtenido una rentabilidad promedio anual del 7.72% en cinco años.
Conocer la rentabilidad de una inversión es fundamental para evaluar su desempeño y tomar decisiones informadas. Las fórmulas mencionadas en este artículo te permitirán calcular la rentabilidad de una inversión en diferentes periodos de tiempo y obtener una visión más clara de su rendimiento. Recuerda que la rentabilidad puede variar dependiendo de diversos factores, por lo que es importante realizar un análisis exhaustivo antes de realizar cualquier inversión.